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震荡市投资难题凸显 天弘指数基金联手大V 倾力解答

来源:中国基金网 编辑: 发布: 2019-05-08 17:59:56

   五一刚过,A股就上了热搜。5月6日上证综指收盘跌5.58%,深证成指跌7.56%,创业板指跌7.94%。面对如此大幅波动,投资者们的心也跟着七上八下,这个时候是逢低入场还是及早抽身?如果选择入场,什么方式更稳妥,哪些?#20998;指?#20540;得考虑?在此背景下,始终以客户为中心的天弘基金联?#25351;?#23478;财经大V,对当前的投资难题进行了全方位的深入解答。

   当前时点是否还能入场

   五月首个交易日,一天跌去过去一个月的涨幅,让原本?#25237;?#20170;年市场行情有些纠结的投资者更加迷惑,现在到底还算不算牛市?海通证券策略认为牛市的大逻辑没变,未来休整结束进入牛市的第二波上涨,还需要等待基本面的接力,当下应该坚定信心、保持耐心。

   天弘基金高级宏观研究员李云洁则指出,根据历史经验,行情开启的越猛烈,未来?#20013;?#30340;时间也越长,所以预计这轮牛市?#20013;?#30340;时间会比较长,会是慢牛。牛市的第一阶段是对悲观预期的修正,所以特别猛烈,跌的越多涨的越多。现在第一阶段已经告一段落,未来半年可能出?#20013;?#19994;的分化,出现结构性牛市。

   虽说牛市回头值千金,但并不是所有人都能像?#22836;?#29305;那样做到“在别人恐惧时我贪婪”,面对这类投资者,大V们建议,可考虑通过定投指数基金分批入场。

   雪球大V“持有封基”指出,从历史的数据来看,任何时候都适合开启定投,因为指数的高低只是相对的,例如通过回测,即使不?#20197;?007年10月指数最高点开始定投上证指数,到目?#20843;?#28982;上证指数跌了一半都不止,但从定投效果来看,依然是盈利的,主要原因就是在指数很低的时候,积累了足够的廉价筹码。

   同样,《指数基金投资指南》的作者“银?#26032;?#19997;钉”,也举例证明了通过定投指数基金可?#34892;?#36991;免择时难题,而且凭借摊低成本的优势,即使在后期的回升中指数没有回到?#32972;?#24320;始定投时的点位,依旧可以盈利。例如有位投资者从去年A股3400点的时候开始定投,随后A股一路下跌,最低跌到2400多点,但他没有放弃,仍然坚持定投,之后在A股回到2800点的时候,就已经开?#21152;?#21033;。

   普通投资者怎样挑选指数基金

   定投指数基金逐步入场是个不错?#38590;?#25321;,但是面对市场上数百只指数基金,作为普通投资者?#25351;迷?#20040;挑选呢?

   ?#28304;耍?ldquo;银?#26032;?#19997;钉”表示,如果是普通投资者开始投资指数基金,最?#20040;?#23485;基指数基金开始入手,如沪深300、中证500等,因为宽基指数基金包括各行各业的股?#20445;?#34920;现会更加稳健,难度也较低。

   而在熟悉了宽基指数基金之后,可以考虑配置一些行业指数基金。不过行业指数基金?#37096;?#20197;分为两类,一类是盈利比较稳定的行业,例如医药、消费等,具有业务、盈利稳定,行业波动风险较小等特点;另一类则是周期?#21592;?#36739;强的行业,例如证券、能源、有色等,这些行业投资难度较大。因此在挑选行业指数基金时,投资者最好是从盈利稳定的行业开始入手,周期性强的行业可以不投或者少投,减少出错。

   此外,具体到投资策略,除了基金定投,财经大V“养基司令”还给出了“二八轮动”策略建议。以最适合普通投资者初期投资的宽基指数为例,其中也分大、小风格,前者如沪深300,后者如中证500,而且A股市场往往会出现风格轮动的情况,而“二八轮动”策略就是为了更好地踏准“大小”节奏。

   据“养基司令”介绍,“二八轮动”中的 “二”代表数?#31354;?#27604;20%左?#19994;?#22823;盘权重股,一般会选择跟踪沪深300的指数基金;“八”代表数?#31354;?#27604;80%左?#19994;?#20013;小盘股?#20445;?#36890;常会选择跟踪中证500的指数基金。当大小盘风格不断切换时,可以轮流持?#23567;?#32780;当市场整体不佳时,可以选择空仓这两只基金,买入债基或者货币基金,因此这一策略也具有进可攻退可守的优势。

   不过需要注意的是,因为这一策略交易相对频?#20445;?#22240;此必须关注费率成本。“养基司令”指出,天弘基金指数基金的手续费在业内处于较低水平,以天弘沪深300指数C和天弘中证500指数C为例,目前不少平台都免申购费,持?#26032;?天(含)免赎回费,因此进行“二八轮动”策略的交易成本较低。

   当前是否适?#29616;?#30408;?

   虽然当前市场波动不小,但是截至5月6日,今年以来上证综指依旧上涨了超过15%,不少投资者的收益更高,如果现在卖出止盈是否合适呢??#28304;耍?#19981;同的人往往有不同?#38590;?#25321;。

   如“持有封基”赞成长期持有,建议收益达到60%-80%时再赎回。他表示从?#20048;?#26469;看,10%左?#19994;?#30408;利还不是赎回的?#27809;?#20250;,相信市场还会继续涨,一般建议根据定投的?#20998;鄭?#22312;达到翻番或者至少有60%以上盈利时开始分批赎回。

   当然,也有人建议更保守的操作,如李云洁表示,面对市场波动,投资者们可以先止盈再定投,进?#26032;?#21160;定投,既能及时锁住收益,又不错过入场时机。

   先看“止盈”,李云洁建议,投资者可自己设定一个指标,例如当投资收益达到20%就开始分批赎回基金,?#37096;?#20197;借助投顾工具,如天弘基金的“目标赢定投”,在定投前?#28909;?#23450;目标收益如20%,再选择指数基金进行定投,一旦所选基金的收益达成目标,?#20302;?#23601;会自动发起赎回指令,一次?#36234;?#36164;金赎回至弘钱包及时锁盈。但投资并未就此结束,正如前面所说的,任何时候都适合开启指数基金定投,因此投资者可以止盈不止投”,再次开启新一轮的目标定投。而且因为有了上一轮的收益,新一轮的定投可适当增加金额,令“雪球”越滚越大。此外,暂时闲余的资金,则可以放?#27809;?#24065;基金或者其他风险较低且具有较高流动性的现金管理工具,既能博取收益又方便分批取出进行定投。

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