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天弘基金:当指数基金遇见在线投顾 权益类投资不再“想当然”

来源:东方财富网 编辑: 发布: 2019-04-15 18:02:51

  今年以来,得益于A股市场的强劲反弹,权益类基金收益率全线飘红,赚钱效应明显。如果将时间线拉长,公募基金的赚钱能力同样可圈可点。银河证券基金研究中心数据显示,1998-2018年的21年中,公募基金累计为持有人创造了2.11万亿回报,年均超过1000亿元,其中以天弘基金为首的5家基金公司累计利润总额更在千亿以上。

  尽管公募基金过去20年创造的回报?#24515;?#20849;睹,但一个问题依然困扰广大基民:基金明明在赚钱,为什么很多基民却感觉一直在亏钱?

 “投资者最大的敌人不是市场,而是自己”,二十世纪最成功的价值投资者本杰明·格雷厄姆的这句话也许可以回答上述问题。因此,如何克服人性弱点、战胜自己,成了投资者能否赚钱的关键因素。作为一家以客户为中心,极具互联网精神的基金公司,天弘基金正以指数基金作为底层工具,向客户提供多样化的在线投顾服务,努力解决行业和基民长期以来的痛点。

  布局指数基金权益投资不再“想当然”

  要帮助投资者赚钱,不妨先看看投资者?#21450;?#38065;亏在哪里。显而易见,以股票、股票型基金为代表的权益类投资是大头。银河证券数据也显示,公募基金诞生21年(1998-2018)来,股票基金亏损近1475亿元,相比之下,风险水平较低的货币市场基金为客户创造回报超过8700亿元。

  货币基金风险低,收益也相对有限;权益产品风险高,波动大,但潜在回报也更加丰厚。?#29575;?#19978;,天弘基金在运营天弘余额宝的过程中,也逐渐发现,很多客户不仅有现金管理需求,也很想尝试权益投资。

  但光靠“想”,结果往往不太好。近期投保基金最新发布的《全国股票市场投资者状况调查报告(2018年度)》显示,“自身证券知识不足” 被投资者认为是造成其股票投资盈亏的主要因素之一,而“听信小道消息,有羊群效应”这些“想当然”的投资行为,也害人不?#22330;?/p>

  因此,如何降低权益投资的?#35759;齲?#35753;即使对股票市场不熟悉的投资者,?#37096;?#20197;轻松参与,跟上行情节奏,成为了公募行业发展必须面对的现实课题。

  天弘基金经过多番论证后发现,指数基金是个不错的选择。这类产品简单清晰,费用低廉,适当降低了权益投资的门槛,以及决策成本和交易成本,且顺应了客户行为在线化等趋势,特别适合互联网的生态?#22836;?#24335;。此外,指数基金类?#25237;?#26679;,可以满足不同收益偏好、不同投资能力的各类投资者。更关键的是,通过投资指数基金,投资者可分享中国经济发展的成果。

  天弘基金从2015年开始重点布局指数基金,截至目前,旗下已有11只指数产品,涵?#24378;?#22522;指数、行业和主题指数,覆盖主板、中小板、周期性及非周期行业、价值及成长风格 。据天相投顾统计,截至2018年底,天弘沪深300指数A持有人户数达到199.5万,在权益类基金中排名第一,成为继天弘余额宝之后,天弘基金旗下又一个全市场同品类基金中持有人数排名前列的产品。

  祭出三大理财工具指数投资?#37096;?#20197;更高阶

  虽然指数基金帮助投资者解决了投资?#20998;?#30340;问题,但在“赚钱”的道路上,如何买、何时买,如何卖、何时卖依然是投资者盈利路上的“拦路虎”。天弘基金也发现,要服务好客户,光提供简单清晰的指数基金还?#23545;?#19981;够,还需要基于产品提供多样化的服务。

  据天弘基金副总经理周晓明介绍,在线?#26174;?#33829;中,天弘基金?#27973;?#24378;调交易流程投顾化和投顾服务产品化,前者指的是在交易流程中为客户提供必要的信息,让客户有必要的犹豫,理智的选择,理智的持有;后者则是把资产配置的理念,组合投资的理念,用产品包装出来,让客户去交易。

  沿着交易流程投顾化和投顾服务产品化这两个方向,天弘基金陆续推出了“目标投”“二八轮动策略”“收益王者”等服务和工具,帮助客户解决投资难题。

  在天弘基金推出的众多在线投顾服务中,较引人注目的当数“目标投”。该工具旨在引导投资者通过定投分批入场,解决择时难题,同时通过“目标收益”机制,达到一定收益率后自动卖出,及时帮助投资者锁定收益。

  “二八轮动策略”组合主要针对股市风格多变,帮助投资者骑牛躲熊。“收益王者”则通过公布赚钱达人的持仓情况,并邀请大V进行专?#21040;?#35835;,帮助投资者远离“小道消息”。

  “以用户为中心”是许多企业公认的服务理念,天弘基金则将它实实在在的贯穿到公司全部的经营?#26041;?#20013;。依靠强大的数据优势,以客户利益为导向,天弘基金不断挖掘每一位投资者的诉求,不仅针对用户的权益类投资需求,推出丰富的指数基金产品线,同时还努力提供多样化的在线投顾服务,以专业与贴心,致力于帮助投资打败“不赚钱”魔咒,令指数基金真正走入千家万户,成为国民理财的新工具。

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